骗子利用钱驴账户在网上转移他们骗来的资金，而钱驴往往知道他们的账户被人用以从事不法活动，而且从中获利。
但年轻妈妈佳思敏却不同，她在警察上门要求配合调查时，才赫然发现自己沦为钱驴。这是她向达尼娅（Dania Kamal Aryf）讲述的故事。
骗子利用我的账户干案，使我蒙受牢狱之灾
佳思敏*, 企业家
- 钱驴诈骗幸存者
我有一家公司。我和我的丈夫尝试通过它来做买卖。
加密货币交易是当时新鲜玩意，而且马来西亚也还没有对它实施监管，因此交易无需取得任何的批准。
这是完全合法的，因此我们获得了一些比特币，并与感兴趣的人交易，以换取现金。
我的丈夫有金融业背景，他始终确保我们从事的任何业务都合法合规。因此，他会要求跟我们购买比特币的人提供他们的个人信息和身份证的复印件。
我们有许多交易，有些涉及几千令吉，但也有一些数额较小，比如几百令吉。在加密货币世界里，这不过是很小的金额。考虑到这一点，我丈夫没有要求这些小数额的购买者提供身份证副本。
我们尝试了几周，但发现这并非可行的业务，我们尝试转去其他事物。
一年半后，其中一笔交易给我们惹来麻烦。
涉嫌欺诈被捕
突然间，我接到了一位警官的电话，声称我面对一起欺诈案调查。起初，我以为这是电话诈骗，也就是有人冒充警官打电话给你，试图骗取你的钱财。但事实证明这是真的。
我们到警局了解事情真相。原来，向我们购买500令吉比特币的其中一人，骗取了另一个人的金钱。
根据警方的说法，有人通过顾客对顾客的电子商务平台“旋转拍卖”（Carousell）购买了一些服装，并向卖家提供的银行账号汇出了500令吉。
但买方却没有收到货，因此报了警，而她汇款的银行账号正是我公司的账号，所以身为公司老板，我必须负起责任。
我们仔细检查了所有的交易记录。我们确实收到了报案者所支付的500令吉。当时，我们收到相关汇款收据，却以为是涉案男子向我们购买比特币的付款证明。
身为卖家，我仅关心自己收到了付款，确保我的账户收到转账。我没有检查账户持有人的姓名，是否跟比特币买家匹配。我当时没有觉得有必要这样做。
我们向警方展示了所有的证据，但他们坚持认为，我欺骗了报案的女子。
我记得曾多次询问警方，既然有充分证据可以证明，我与那起诈骗案没有任何关系，为何他们不能就此结案。但我从未得到答案。
他们根据刑事法典第420条文，即欺骗及不诚实地引诱移交财物的罪名逮捕了我。他们告诉我，这不是件严重的事。警官说，“只需要认罪就行了。”
我知道如果我认罪，这个罪名将会一辈子留在我的记录上。我为什么要选择这样做呢？我决定在法庭上抗辩。
关拘留室的恐怖经验
提控当天，他们把我关在法院的拘留室。我与其他待控者，还有一些等待出庭的男囚犯关在一起。
有些人盯着我看。我年轻且瘦弱，跟那些人格格不入。警卫在牢房外面放了一张椅子，让我坐在那里。
他们用滚筒把我的手涂上黑墨，采集我的指纹，并拍摄我的大头照。
那时正值2019冠病疫情初期，而家里又有嗷嗷待哺的孩子。我感到非常恐惧。
我在那里待了大约一个小时，等待保释。保释金大概是数千令吉，我将面临罚款，而更糟糕的是最高10年的监禁和鞭刑。这一切都是那500令吉惹的祸，但我其实没有欺骗任何人。
我之后出了两次庭。第二次是出席审讯。推事对这个案子一点都不感兴趣，声称是在浪费法庭的时间。
第三次出庭，法庭宣判我无罪释放。这场熬人的考验，花了我1万5000令吉的法律费用。
自从那件事后，我再也没有公开过我的银行账户。做生意方面，我们现在通过支付网站来转账，以便不会暴露我们的银行账户。
多少人被迫认罪？
事情已过去好几年，但我感到伤痛。每当想起，在拘留室里枯等的经验，我都想哭。
我做人一贯规规矩矩。学生时期，我甚至不敢想逃学，然而我却身陷拘留室。这整个经历简直就是极度的羞辱。
尽管如此，我还是能安然克服难关，因为我有能力支付律师费，打点所有的法律程序。
还有多少人跟我经历了相同的遭遇，又有多少人负担得起律师费来辩护？
多少人在警方告知后，除了认罪就别无择，更从而留下案底？至于那个向我们购买比特币来行骗的骗子又怎么样了？
虽然我没有义务那样做，但我出于良心，还是把500令吉退还给那位没有收到货的女子。
但是，又有谁来补偿我的1万5000令吉法律费，以及蒙受的创伤呢？
*编按：为尊重个人隐私，并避免对幸存者蒙受污名，本文根据幸存者的请求，使用化名。
2019年1月15日起，加密货币交易受到《2019年资本市场和服务（证券条例）（数字货币和数字代币）法令》的监管。
证券委员会发布并定期更新名单，以罗列获准从事数字资产，如加密货币交易的运营商名字。
2021年起，银行允许客户通过二维码（QR码），或使用手机号码转账，而无需出示银行账号。
如果您觉得自己受骗，请拨打国家防范诈骗中心的热线号码997，以寻求帮助。
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